今日は投資信託の注意点とおすすめの理由を具体的にお伝えします。
【FP2級 元会社員で主婦フリーランスブログです。】
注意事項
- 毎月分配金は元本減るので×
- 高い信託報酬率とパフォーマンスの相関× 3%は高い
- 窓口のおすすめは売りたい商品なので×
- 新興国は先進国よりリスクが高い×
- 先進国は借金多い→世界債券インデックス×
<商品>
日本ではなく世界(預金、年金は国内で運用)
１本でポートファリオを組むなら分散投資型
ただし２本以上の投資位信託で運用した方が、 信託会社の倒産時に安全
20~30年後を見据えたポートフォリオ
- 信託期間無期限
- インデックス型
- 信託報酬安い
- 購入時手数料なし(ノーロード型)
- 為替ヘッジ無
- 純資産残高 30億円以上で増加傾向にある
- 銀行口座からの自動積立
- リターンが安定
- 5~10年の実績
- 6割 外国株、3割 外国債 1割 金
注意商品
- テーマ型×
- 地域限定 ×
- 外債ファンド×
- 特定企業グループ×
- 人気ランキング×
~購入後~
純資産の動向はチェック
他は売りたくなるか見ない
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